性爱之后

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《货币接触》 作家：宋鸿兵

作家简介

宋鸿兵

国际金融学者，具有全球影响力的国际化意见——“货币接触”一词的开创者，曾被好意思国《买卖周刊》评为“2009年中国最具影响力的40东说念主”之一。

2007年出书《货币接触》，获胜展望了好意思国2007年次贷危机和2008年席卷全球的金融海啸，引发全球眷注，捏续畅销10年。“货币接触”系列文章在中国财经史籍商场上热销多年，被译成多国言语畅销国外。2010年以来，“货币接触”一词被列国政要、媒体无为援用，世界货币接触的爆发也成为国际社会无为眷注的焦点。除此以外，作家最早提倡的“剪羊毛”“次贷地震”“金融海啸”“金融高边陲”等王人成为流行词语。

重版弁言

2006年夏，正派好意思国房地产泡沫积贮扩展之时，我对行将降临的金融海啸已深感忧虑，《货币接触》一书恰是在这么一种不安和火暴之中出身的。在我看来，导致2008年全球金融危机的根源在于1971年以来的好意思元体系存在着致命的症结，这等于全世界的货币大厦事实上开荒在好意思国的债务沙滩之上，而好意思元的债务本位既不可能沉稳，也不可能捏续，跟着世界经济总吨位的增长，好意思元地基已在千里陷，随之而来的等于大厦将倾的危机。

货币从本色上看，等于财富的一种索求权，东说念主们捏有货币，相配于捏有财富的收条。什么是财富？以什么样的财富面目为典质刊行货币，这决定着货币的性质。最广为东说念主所经受的财富等于通货。财富，也包括通货，都是东说念主类就业的效果。通货的商品属性，其实质乃是就业属性。在东说念主类好意思丽史上，也曾有2000多种商品担当过通货的职责，而商场在进化的经由中逐渐淘汰了其他通货，最终弃取了黄金和白银四肢财富的终极代表。不管哪个地区，不管什么好意思丽，不管何种宗教，金银四肢最无为被经受的财富面目而变成了货币。此时的金银，既是财富的索求权，同期又是财富本人。

纸币的出现，本来四肢金银的收条，主如果为了便捷往还。东说念主们捏有纸币的最终主义，不是为了领有这张收条，而是为了领有收条所能索求到的金银，以及最终金银粗略解放且等值兑换的其他财富。这么的货币轨制一直运转到1971年，好意思元恰是这一货币轨制的代表。在此之前，东说念主们手捏好意思元以为富厚的确实原因，等于好意思元钞票粗略最终兑换成黄金。久而久之，东说念主们以致健忘了好意思元只是是一种财富的收条，而绝非财富本人，不外，好意思元照旧逐渐被描摹成与黄金一样好意思好的终极财富。

自然东说念主们在持久被洗脑的经由中已逐渐渐忘纸币收条背后的黄金，但黄金毕竟制约了收条的逾额增发，因为当收条过多时，晨夕会激勉东说念主们对这些收条所能索求的黄金的酷好。银群众们四肢货币游戏治安的制定者，并不可爱黄金四肢纸币的典质物，一是黄金不及以繁华纸币扩展的理想，二是黄金不行产生利息收入。银群众们更稳定使用永不穷苦况且粗略滋生的资产去替代黄金，这么的想法具有无比的眩惑。1971年之后，黄金的非货币化其实是货币游戏治安制定者片面强加给其他东说念主的不对等左券。于是，我们眼力到了一种全新的货币阵势——主权信用货币。

这是一种以主权国度的债务为典质资产来刊行货币的尝试，纸币这一收条所能索求到的最终财富不再是黄金，而是国债！国债是具备就业属性的财富吗？也许。因为国债是对征税东说念主将来缴税的开心，关联词这个将来时态引入了一个不细目要素，那等于时辰。黄金是已完成的就业效果，你看或者不看，它都在那儿。国债则是未完成的就业效果，它是将来的财富，它持久存在着负约风险。当国债成为货币收条的最终索求物时，就相配于透支了将来的财富。同期，债务货币在流畅经由中产生的另一个严重的反作用等于双厚利息老本，东说念主们不仅需要为借用货币支付利息，同期还不得不为货币的典质品再次支付利息。在债务货币轨制下，货币成为经济发展的一种职责。

为使用全球货币而向少数东说念主支付利息老本，将国度债务与货币死锁在一齐，这是一个无法则东说念主在逻辑上感到信服的想象，同期亦然一个从基因里就存在着“癌变”信息的货币系统。货币刊行量越大，债务范畴也就越大，利息老本就越高，全民“被欠债”压力就越重。由于利息只与时辰相干，因此货币扩张呈现出内素性的刚性需求，具有自然的货币贬值倾向，通货扩展成为最终的例必收尾。而通货扩展导致了社会财富的再分派，这只“看不见的手”恰是世界范围内出现贫富分化的元凶。

如果货币与信用扩张偏激利息老本加多的速率捏续败落经济增长速率，例必变成通盘经济体形成债务堆积的“堰塞湖”效应，这等于总欠债范畴与国内分娩总值（GDP）比值的不停攀升。当这一比值严重到一定进程时，经济体将不胜债务重任而出现大面积负约。

2008年席卷全球的金融危机的根源正在于此。

好意思元的世界货币地位扩大了危机的范围，并加重了危机的剧烈进程。以好意思国国债为典质来刊行全球贸易与储备货币，例必变成好意思国国债范畴与其财政收入的严重不匹配，以及好意思国经济体总欠债与GDP比值日益恶化的趋势，而这种趋势发展的例必收尾等于好意思元主权信用的危机。

恰是基于上述判断，2006年在《货币接触》中，我提倡了以下推行：1．金融危机的爆发将不可幸免，它会源于好意思国，但涉及通盘世界；2．好意思国的次贷危机毫不是伶仃、可控和不会延伸的小问题，而是倒下的第一张多米诺骨牌；3．好意思国资产泡沫最严重的房地产业的金融核心——房利好意思和房地好意思（两房），将成为金融危机的导火索；4．为救援金融机构，好意思国将不得不海量增发货币，从而引发好意思元主权信用危机；5．在好意思元危机恶化的同期，黄金将大幅飞腾，因此建议中国应大范畴加多黄金储备。

5年下世界经济时势的突变，已经或正在考证这些推行：

2007年，次贷危机愈演愈烈，终于导致了2008年金融海啸；

2008年9月，两房与雷曼昆季公司接踵停业；

2009年和2010年，好意思国两次开动印钞机，大搞所谓货币的量化宽松；

2010年，欧洲债务危机和欧元危机从南欧五国拉开序幕，目下仍在恶化之中；

2011年7月，黄金价钱冲上每盎司1600好意思元，为2006年龄首的3倍。

2011年7月19日，好意思国国会正在浓烈争论是否需要进步好意思国国债的上限，如果在8月2日仍未杀青融合，好意思国将出现前所未有的国债负约危机。尽管最终国债上限将会被再度进步，但好意思国严重的财政赤字与因国际出入赤字的危机性所变成的国债隐性危机，已在全世界眼前流露无遗。

究竟为什么好意思国乃至全世界都聘请了这么一种例必会导致危机的债务货币轨制？为什么货币莫得弃取无利息老本和服务于浩繁东说念主民的轨制安排？到底是什么样的特殊利益集团在附近着货币轨制的开荒和演化？它们又是怎样从政府手中夺取了货币刊行大权的？

恰是在对这些强烈疑问的探究经由中，笔者迟缓初始了《货币接触》的求索历程。从好意思国到欧洲诸国，再到中国，逐渐形成了“货币接触”系列的斟酌作风，这等于用货币的观点、全球的视野、历史的纵深感来解读和规复紧要历史事件，并前瞻性地谛视将来。

2006年，当笔者在写《货币接触》一书时，完竣莫得预感到短短几年之后，“货币接触”这一曾被调侃为“虚伪虚伪”的词语，竟成为世界列国政要和学者无为眷注的国际性热点话题。

历史已经解释了货币的巨自便量。货币的气运最终也将成为国度的气运。中国将来的发展一样必将与货币良好贯串。

宋鸿兵

2011年7月19日于香山

保举弁言

2006年，时任好意思国财政部长保尔森在访华前夜经受好意思国宇宙播送公司有线电视频说念CNBC拜访时指出，四肢经济大国，“他们已是全球经济的诱骗者，其他国度不会再给他们好多时辰”。毫无疑问，这个“他们”，指的等于中国。

显着，今天的中国，正以惊东说念主的速率，将我方变周到球经济举足轻重的一部分。一系列的经济数据和迹象都标明，弘远的中国经济航母，已经起航。

如果说，3年前中共中央政事局请几位学者进京莳植大国崛起的历史，还只是在为中国不错预感的发展作念准备，那么从“崛起”到“发展”提法上的变化，就足以看出中国自信心的调遣，看出中国经济发展的速率之快，以致败落了中央电视台那部叫作《大国崛起》的记录片的拍摄速率。

全世界都把观点瞄准中国。“21世纪将是中国东说念主的世纪”“2040年附近，中国的经济实力将赶超好意思国”，雷同的说法陆续于耳，似乎中国成为世界第也曾济强国已成定局。

关联词，起航的中国经济航母，会一帆风顺吗？在将来至关进击的50年内，中国经济粗略保捏现存的航速，前赴后继吗？可能影响航向、航路、航程的不可测要素又有哪些呢？

按通例分析，中国这艘巨型航母将来数十年最为落魄的航程是能否祥瑞通过“台湾海峡”，以及能否在东亚相干海域得到制海权。关联词，笔者认为，中国能否在21世纪中世成为世界经济确实强国的最主要隐患，更有可能来自一个看不见硝烟的战场，即潜在的“金融大战”的要挟。这种要挟的危机度，跟着中国加入世界贸易组织（WTO）5年届满、金融业将对外资全面绽放而日益加重。

行将对外资全面绽放的中国金融业，有满盈的抗打击才调，包括实战指示，来防护金融繁衍用具等一系列金融时间的“良友精准打击”吗？

以海战作念类比：10年前，中国潜艇逼退好意思国“尼米兹”号航空母舰，2006年10月底，中国“宋级”潜艇再次靠拢知己意思军“小鹰”号战斗群5英里。中国在兵力暂时无法与好意思军抗衡的推行情况下，制定出凭借潜艇战术特点禁绝好意思军航母群的相应计策。一样，在中国迅速发展的今天，我们根蒂无法保证，某些认为中国强劲有损于自身利益的国度不会在经济界限，以金融接触的“核潜艇”，报复中国这艘已经起航的经济航母，令中国经济发展篡改航向和航程。中国在21世纪中世将成为世界强国，目下这只是通例性的展望，并莫得包括对紧要突发性事件所可能变成的破损与结巴的评估，比如金融战。

金融对外资绽放，作念一个不适合的比方，其风险以致可能大于让好意思国的悉数航母编队开到中国左近海域。因为军事报复最多毒害建筑行动、祛除东说念主体，以中国的河山之广，通例接触险些不可能变成中国经济命根子的澈底毁伤。而金融接触的荫藏性和无战例鉴戒、无实战演练的狂暴性，对中国的国度防务是一个巨大挑战。一朝通盘国度的经济治安遭到金融战打击，便会迅即变成国内局面悠扬，由“外祸”引发“内乱”。

历史和推行一样严峻：苏联的解体、卢布的贬值，亚洲金融风暴、“四小龙”掩旗息饱读，日本经济仿佛被灌了迷魂汤似的焦虑失措。我们是否仔细想过：这一切难说念只是巧合或者碰劲？如果不是，谁是幕后发力的确实推手？谁又可能成为下一个被暗算的主义？最近几个月来，苏联的特工和动力财主、欧洲的银群众接二连三被暗杀，这和苏联的垮台有莫得辩论呢？决定苏联解体的最主要要素是政事纠正照旧金融打击？

这不行不令东说念主为中国金融体系的宝贵才调担忧，进而为中国的经济发展前途担忧。暂且扬弃东说念主民币汇率和1万亿好意思元外汇储备不谈，那么国度层面的、国与国之间游离于平素金融治安视野以外的政事热钱博弈，中国到底处于怎样的态势，这不行不成为眷注的重中之重。中中好意思丽的仁爱忍耐，中国反复抒发的“和平发展”的理念，粗略抗击一贯具有颠覆性和报复性的“新罗马帝国”的金融入侵吗？在推行层面，中国目下是否具有这么的专科东说念主才储备，足以在表面和实行上有用防护潜在的金融报复呢？如果遭受隐形的金融“核恐吓”以致“核报复”，漫衍谢世界金融界限的中国“海归”中，会出现钱学森和邓稼先这么的国度栋梁吗？

偷偷撸

保尔森将到中国进行一项“计策性经济对话”，伯南克也将随行。好意思国财政部长和好意思联储主席同期抵达北京，这种超乎寻常的举动背后的含义又是什么呢？除了东说念主民币汇率，国与国之间还有怎样不为外界所知的“较量”呢？保尔森在经受CNBC拜访时强调，为期两天的对话将聚积征询中国经济迅速崛起所带来的持久挑战。

那么，这种所谓“持久挑战”，是否包括可能的“金融大战”呢？

本书的主义，就在于将18世纪以下世界上紧要金融事件背后的黑手曝光出来，回放、不雅察、体会、对比、回归这些东说念主的计策主义和习用手法，从而展望他们将来打击中国的主攻场所，以及探求中国的反制之说念。

接触已经初始，自然看不见硝烟！

赵煜堃

2006年

1英里≈1.61千米。——编者注

第一章罗斯柴尔德家眷：“通衢无形”的世界首富

只有我能收尾一个国度的货币刊行，我不在乎谁制定法律。

——梅耶·罗斯柴尔德

G.Edward Griffin， The Creature from Jekyll Island， American Media， Westlake Village， CA 2002， p.218.

本章导读

当国际媒体成天炒作身家500亿好意思元的比尔·盖茨蝉联世界首富宝座的时候，如果你信以为真，你就受骗了。因为在东说念主们耳闻目染的所谓富豪排名榜上，你根蒂找不到“通衢无形”的超等富豪们的身影，因为他们早已严实地收尾了西方主要的媒体。

所谓“大婉曲于朝”。如今，罗斯柴尔德家眷仍在盘算着银行业务，关联词如果我们立地在北京或上海的街头问100个中国东说念主，其中可能有99个知说念好意思国花旗银行，而不见得有1个知说念罗斯柴尔德银行。

究竟谁是罗斯柴尔德？一个从事金融行业的东说念主，如果从来莫得外传过“罗斯柴尔德”这个名字，就如团结个军东说念主不知说念拿破仑，斟酌物理学的东说念主不知说念爱因斯坦一样令东说念主不可想议。奇怪却并不虞外的是，这个名字对绝大多半中国东说念主来说瑕瑜常生疏的。它对中国东说念主民乃至世界东说念主民的夙昔、目下和将来的影响力如斯巨大，而其驰名度如斯之低，其隐身才调让东说念主叹为不雅止。

罗斯柴尔德家眷究竟领有若干财富？这是一个世界之谜。保守揣摸足50万亿好意思元！

罗斯柴尔德家眷到底是怎样赚到如斯惊东说念主的财害的？这等于本章要告诉你的故事。

严实的家眷收尾，完竣不透明的暗箱操作，像钟表一般精准的互助，永久早于商场的信息获取，通首至尾的冷情千里着沉着，永无很是的金权理想，以及基于这一切的对钞票和财富的久了细察力和天才的预感力，使得罗斯柴尔德家眷谢世界200多年金融、政事和接触的狂暴漩涡中不战而胜，开荒了一个迄今为止东说念主类历史上最为弘远的金融帝国。

Note: Morton (1962) noted that the Rothschild wealth was estimated at over $6 billion US in 1850. Not a significant amount in today's dollars; however， consider the potential future value compounded over 156 (2006) years! Taking $6 billion (and assuming no erosion of the wealth base) and compounding that figure at various returns on investment (a conservative range of 4% to 8%) would suggest the following net worth of the Rothschild family enterprise:$2.7 trillion US (@4%).$12.1 trillion US (@5%).$53.2 trillion US (@6%).$230.2 trillion US (@7%).$982.3 trillion US (@8%).

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